Tag Archives: 재정설계

현명한 은퇴플랜 투자 설계

주식투자를 하는 이유 만일 당신이 1978년도에 $1,000을 주식시장에 투자했고 그 투자금이 현재의 S&P500 의 인덱스 수익률을 그대로 따라갔다면 40년이 지난 현재 얼마가 되어 있을까요? 그동안 주식시장은 단 하루만에 전체 가치의 22%가 날라가는 1987년의 블랙먼데이를 경험했고 2000년의 테크버블로 인한 60%이상의 폭락과 2008년의 서브프라임 모기지까지 겪었지만 연수익률 평균 8.9%를 기록했습니다. 이는 40년전 …

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[재무설계]3인가족 은퇴 세이빙 플랜/35세남 32세여

클라이언트 정보 가족: 3인 직업: 일반 사무직 나이: 35세 남성 / 32세 여성 / 2세 여아 연 가구수익: 약 9만불     재무설계 중점포인트 절세가 가능한지 여부를 확인할 수 있는 텍스플래닝 세금혜택을 극대화 할 수 있는 은퇴플랜 자녀와 가족을 위해 수익보호를 할 수 있는 생명보험 보너스나 텍스리펀드등 엑스트라 캐쉬로 투자할 …

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재정계획이란? 우리 가정 재무설계 하는 방법

재정계획이란? 우리는 재정계획을 세우거나 재무설계를 하기에는 너무 바쁘거나 그러기에는 가진것이 너무 없다고들 합니다. 하지만 실상은 그렇지 않습니다. 우리는 티비를 보고 인터넷 서비스에 대한 페이를 매달 하고 있으며 자동차 보험비를 꼬박꼬박 내고 있습니다. 만일 그 정도도 제대로 못하고 있다면 얘기가 달라지겠지만 말입니다.   사실 재정계획이나 재무설계가 그다지 거창한것은 아닙니다. 본인의 수익대비 …

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[재정 설계] 성공적인 은퇴플랜

은퇴자금이 얼마나 필요한지 계산하고 연 4%의 인출을 기준으로 포트폴리오 성공적인 은퇴플랜을 위해선 해야할 일들이 많다. 그런데, 어떤 것을 꼭 해야한다고 하면 부담스러울 수 있으니 생각을 한번 바꿔보자. 하지말아야 할 사항들을 꼽아보면 반대로 반드시 해야할 일들이 더욱 분명해 질 수 있다. 보통 불혹(40세)을 넘으면 은퇴를 위해 어느 정도의 돈이 필요할지 대략은 …

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[재정설계] 최적의 포트폴리오

나이, 재정환경과 목표를 충분히 고려하고 수익률·안정성 비중따라 자산별 구성 달리 오늘은 공부하는 날, 투자를 통해 돈을 벌고 싶다면 몸에 좋은 약이 쓰듯이 지루해도 집중하고 읽어보자. 투자든 자산증식에 있어 수익성을 높이려면 무엇보다 포트폴리오가 중요하다. 다시 말해 모든 성공투자의 첩경이라 해도 과언이 아니다. 그렇게 잘 짜인 포트폴리오를 만들고 유지하기 위해선 무엇보다 자산별 …

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