Tag Archives: 재정계획

[재무설계]3인가족 은퇴 세이빙 플랜/35세남 32세여

클라이언트 정보 가족: 3인 직업: 일반 사무직 나이: 35세 남성 / 32세 여성 / 2세 여아 연 가구수익: 약 9만불     재무설계 중점포인트 절세가 가능한지 여부를 확인할 수 있는 텍스플래닝 세금혜택을 극대화 할 수 있는 은퇴플랜 자녀와 가족을 위해 수익보호를 할 수 있는 생명보험 보너스나 텍스리펀드등 엑스트라 캐쉬로 투자할 …

Read More »

[재정계획] 펀드투자의 기본

좋은 펀드를 골라 3년 이상 지켜보고 손익에 신속대처하고 분산투자하라  지금까지도 펀드투자에 있어 히스토리로 꼽히는 피터 린치가 운용한 ‘마젤란 펀드’는 1977년부터 1990년까지 13년간 운용되면서 누적수익률 2700%라는 경이적인 기록을 남겼다. 13년 동안 단 한해도 수익률이 마이너스를 기록한 적이 없었다. 다우지수가 하루 동안 무려 22.6% 폭락했고 회복하는 데 2년이 걸린 ‘블랙먼데이’ 폭락이 있던 …

Read More »

재정계획이란? 우리 가정 재무설계 하는 방법

재정계획이란? 우리는 재정계획을 세우거나 재무설계를 하기에는 너무 바쁘거나 그러기에는 가진것이 너무 없다고들 합니다. 하지만 실상은 그렇지 않습니다. 우리는 티비를 보고 인터넷 서비스에 대한 페이를 매달 하고 있으며 자동차 보험비를 꼬박꼬박 내고 있습니다. 만일 그 정도도 제대로 못하고 있다면 얘기가 달라지겠지만 말입니다.   사실 재정계획이나 재무설계가 그다지 거창한것은 아닙니다. 본인의 수익대비 …

Read More »

[재정계획] 새해 맞이 투자전략

‘돈’의 저자 ‘보도 쉐퍼’는 책임감 있는 사람이 부자가 될 수 있으며 책임(Responsibility)이란 응답(response)하는 능력(ability)이라고 하였다. 즉 현재의 상황에 어떻게 반응하느냐에 따라 각자의 미래가 달라진다는 것이다. 새해를 맞아 올해 투자전략을 점검해 보자. 먼저 현재 가지고 있는 투자상품과 보험상품을 꺼내어 재테크성적을 꼼꼼히 따져보자. 그동안 투자성적이 좋지 않았다면 냉정하게 되돌아볼 필요가 있다. 시장 …

Read More »
error: Content is protected !!